Velika Britanija kaznila Deutsche Bank zbog kršenja sankcija prema Rusiji

Londonski ogranak Deutsche Banke mora platiti 165.000 funti nakon što je 2022. godine obradio dvije transakcije povezane s ruskom kompanijom Okko, koja je bila pod kontrolom sankcionisanog subjekta

Kancelarija za implementaciju finansijskih sankcija Ujedinjenog Kraljevstva (OFSI), koja djeluje u okviru britanskog Ministarstva finansija, izrekla je novčanu kaznu od 165.000 funti londonskom ogranku Deutsche Banke zbog kršenja sankcija uvedenih Rusiji.

Kazna je izrečena zbog dvije transakcije provedene u junu i julu 2022. godine, ukupne vrijednosti 635.618,75 funti, kojima su sredstva proslijeđena ruskoj kompaniji Okko LLC. Britanske vlasti navode da je Okko u tom trenutku bio u potpunom vlasništvu kompanije JSC New Opportunities, koja se nalazila pod britanskim sankcijama.

Prema dokumentaciji OFSI-ja, Deutsche Bank AG London Branch obradio je sporne uplate u ime jednog klijenta iz Republike Irske, koristeći SWIFT mrežu za međunarodne transakcije. Okko nije bio direktni klijent banke, već korisnik sredstava.

Britanske vlasti podsjećaju da je ruska državna banka PJSC Sberbank još 2018. godine preuzela većinsku kontrolu nad kompanijom Okko, koja upravlja platformom za online medijski streaming. Nakon što je Sberbank sankcionisana 6. aprila 2022. godine zbog povezanosti s Vladom Rusije, Okko je u maju iste godine prodat kompaniji JSC New Opportunities.

Ta kompanija formalno je stavljena na britansku listu sankcionisanih subjekata 29. juna 2022. godine, nakon čega je Okko automatski potpao pod režim zabrane poslovanja zbog vlasničke povezanosti sa sankcionisanim subjektom.

OFSI je naveo da je prva sporna uplata obrađena upravo na dan objave sankcija protiv JSC New Opportunities, dok je druga transakcija izvršena gotovo mjesec kasnije.

Britanske vlasti naglašavaju da se slučaj odnosi na režim „stroge odgovornosti“, uveden sredinom juna 2022. godine, prema kojem nije potrebno dokazivati da je institucija imala namjeru prekršiti sankcije kako bi bila kažnjena.

U izvještaju se navodi da Deutsche Bank u tom trenutku nije dobila upozorenje iz sistema za provjeru sankcija jer vanjski pružalac usluga za provjeru sankcionisanih subjekata nije imao ažurirane podatke o vlasničkoj strukturi kompanije Okko.

Ipak, OFSI smatra da je banka morala imati snažnije mehanizme kontrole, posebno zbog činjenice da je njen klijent nastavio realizovati više uplata prema ruskim subjektima tokom 2022. godine.

Britanske vlasti navele su da je Deutsche Bank sarađivala tokom istrage i dobrovoljno prijavila slučaj 20. septembra 2022. godine, zbog čega joj je odobren popust na kaznu.

Početna procjena OFSI-ja predviđala je kaznu od 300.000 funti, ali je ona smanjena za 45 posto nakon nagodbe i dobrovoljnog otkrivanja informacija.

OFSI je ocijenio slučaj kao „ozbiljan“, ali ne i „najteži“, te je naglasio da banke moraju imati robusne sisteme za identifikaciju rizika povezanih sa sankcionisanim subjektima i njihovim vlasničkim strukturama.

Britanske vlasti također upozoravaju da oslanjanje isključivo na vanjske baze podataka i pružaoce usluga provjere sankcija nije dovoljno, posebno u situacijama kada su podaci iz ruskih registara postali ograničeni ili skriveni nakon početka rata u Ukrajini.